Wybierz region

Wybierz miasto

    Fundusze emerytalne. Wyniki po dwóch latach

    Autor: Jacek Klein

    2003-10-29, Aktualizacja: 2004-12-18 17:31

    Miesiąc temu minął kolejny dwuletni okres, po którym oceniane są dokonania funduszy emerytalnych. Wszystkie przekroczyły minimalną stopę zwrotu i żaden nie musiał dopłacać do składek.

    Miesiąc temu minął kolejny dwuletni okres, po którym oceniane są dokonania funduszy emerytalnych. Wszystkie przekroczyły minimalną stopę zwrotu i żaden nie musiał dopłacać do składek.


    Od początku działalności w niektórych funduszach wartość jednostki wzrosła niemal dwukrotnie.


    - Wynik na poziomie 60 - 80 proc. wypracowany od początku działalności jest dobrym wynikiem - mówi Jarosław Bauc, prezes PTE Skarbiec - Emerytura. - Szczególnie jeśli porównamy go do zysków, jakie dawały inne dostępne formy inwestowania.


    Wyniki osiągane przez zarządzających pieniędzmi na nasze przyszłe emerytury pokazują jedną prawidłowość. Zależą w dużym stopniu od tego, co dzieje się na warszawskiej giełdzie. Od kwietnia do sierpnia na parkiecie panowała hossa i był to najlepszy okres dla OFE od początku ich istnienia. Z tego czasu fundusze wypracowały większość wzrostów, jakie osiągnęły przez dwanaście miesięcy. Najlepiej pieniądze pomnażały mniejsze fundusze, takie jak Polsat, Sampo, Generali czy Dom. We wrześniu jednak indeksy oraz akcje traciły i od razu spadła też wartość jednostek funduszy. Wynika to z tego, że akcje krajowych spółek stanowią 30 proc. portfeli OFE. Reszta to obligacje i papiery skarbowe.


    - Fundusze mają ograniczony dostęp innych instrumentów - dodaje Bauc. - Na zagranicznych giełdach mogą inwestować tylko 5 proc. Dla większej efektywności inwestycji konieczne jest zniesienie tych ograniczeń.


    Na warszawskim parkiecie zaczyna brakować akcji, w które OFE mogłyby lokować kapitał. Obecnie mają w posiadaniu akcje o wartości 12 mld zł.
    Ponad cztery lata działalności funduszy emerytalnych pozwalają wstępnie ocenić, które najlepiej sobie radziły. Na czołowych miejscach obecnie i w zestawieniach za poprzednie lata znajdują się ING NN, Sampo oraz Commercial Union. W ostatnich miesiącach dołączyły do nich Polsat i Generali.

    Sonda

    Czy społeczeństwo powinno wspierać Wielką Orkiestrę Świątecznej Pomocy

    • - Tak, chociaż takie rzeczy powinno zabezpieczać państwo z naszych podatków (41%)
    • - Nie, jest to jeszcze jeden sposób wyciągania pieniędzy od i tak biednych ludzi. (29%)
    • - Tak, tylko w ten sposób można kupić specjalistyczny sprzęt medyczny ratujący niemowlęta i dzieci (29%)

    Korzystamy z cookies i local storage.

    Bez zmiany ustawień pliki są zapisywane na urządzeniu. Więcej przeczytasz tutaj.